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ビッグファイブラーニング

マネープラン

マネープランとは?

マネープランはあなたの人生を豊かに描くための大切なキーワードです。
 「人生100年時代」「企業における雇用期間延長」「終身雇用や年功序列制の崩壊」等、様々な環境変化の中で充実した生活を送るためには、将来のライフプランをしっかりと考えて、実践していくことが、とても重要な要素となります。
 とりわけミドル・シニア層の皆様にとっては、できるだけ早い段階から、実現性のあるマネープランの設計を行なうことをお勧めします。 企業側としては、ライフプランセミナーを導入し従業員のライフプランを支援することで、自立型の人材育成・従業員の健全な財産形成・仕事に専念できる環境作り・仕事に対するモチベーション向上等、様々なメリットが得られます。

マネープランの目的・効果

ビッグファイブラーニングの目的

マネープランの目的

マネープランはあなたの人生を豊かに描くための大切なキーワードです。
様々な環境変化の中で充実した生活を送るための実現性のあるマネープランの設計を基礎から学びます。

ビッグファイブラーニングの効果

マネープランの効果

将来の夢を実現するための学びや気づきを得ることができます。
また、ラーニングの最後には、ご自身のライフプラン・シミュレーション表を作成します。

マネープランはあなたの人生を豊かに描くための大切なキーワードです。
将来の夢を実現するための学びや気づきを得ることができます。

経済が右肩上がりの時代が終焉を迎え、企業における終身雇用・年功序列制も崩壊、定年延長、されに100年時代における公的年金をベースとした自助努力の必要性、税金や社会保険料の負担増が見込まれる中、従業員は手取り収入の継続的な上昇が期待しづらい時代へと変わりました。
このような状況の中で、充実した生活を送るためには、10年20年先までのライフプランをしっかり立て、そのライフプランを実現するために、「何歳まで働くか」「どのように働くか」というテーマと共に、支出を上手にコントロールしていくことがとても重要な要素となってきます。
とりわけ中高年層の皆さんは、できるだけ早い段階から、マネープランを意識して、計画性のある設計を行うことをお勧めします。
企業側としては、従業員のライフプランニングを支援することで、自立型の人材育成・従業員の健全な財産形成・仕事に専念できる環境作り・仕事に対するモチベーション向上等、様々なメリットが得られます。

岡崎謙二(Kenji Okazaki)

株式会社FPコンサルティング 代表取締役社長

マネープランの講座内容

第1章 ライフプラン

ライフプランとは、ご自身やご家族のために将来の夢や退職後のライフスタイル等、目標を実現するための準備として
計画を立てることであり、生涯にわたって充実した生活を送るために自分自身の人生設計を考えることです。

第2章 現状を知る

今、ここでいったん立ち止まって自分を見つめ直し、いつまで仕事を続けるか?退職後の人生はどのようにすれば充実
したものとなるか?経済的な問題はないか?など退職後のライフプランを作成して、今後の人生を把握します。

第3章 セカンドライフの収入

セカンドライフの収入を把握することで、ライフプランを達成するために仕事を続ける必要があるのか、収支を見直さないといけないのか等の課題が出てくるでしょう。いざという時のために予め準備しておく必要があります。

第4章 セカンドライフの支出

現在の家計支出とセカンドライフに必要なお金の平均値をご自身の生活費と比較し、そして、セカンドライフの大きな支出を書き出すことで、定年後に必要な資金をイメージします。

第5章 健康保険・介護

 

セカンドライフを安心して暮らすための健康保険、介護保険について学びます。

第6章 生命保険・損害保険 退職に向けてライフプランの変化とともに、保険の必要性も変わってきます。早いうちから保険を見直し、必要な備えするために現状を把握します。
第7章 運用について 今まで貯めてきた資産をどのように活用していけばいいのか、もしセカンドライフの資産が不足しそうであれば収入や支出を見直す以外の方法としての【資産運用】を学習します。

第8章 住宅について

セカンドライフを過ごすのに最適な住宅とはどのようなものか?
家族構成やライフスタイルの変化に伴い、リフォームや住み替えなど今後直面するかもしれない問題について考えます。

第9章 相続について

円満な相続手続きを進めるための必要な知識や、万が一に備えての遺言書の作成方法、相続時に発生する税金の知識などを学ぶことができます。
第10章 ライフプラン表の
     作成について
現在の状況とあわせて将来のライフスタイルや夢の実現を思い描きながら、家族構成や収入、支出(現在と将来の見通し)、資産状況等を入力することにより、ご自身のライフプラン・シミュレーション表を作成することができます。

講座内容一覧

他にも講座がございます。
こちらから一覧を見る事ができます。

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